rådgiver
avgifter
.webp)
Rådgiverne kan belaste kundene sine for utførte tjenester enten via automatisk fakturering, elektronisk faktura eller direktefakturering. Du fastsetter rådgiverhonorarene når kunden registrerer seg, og kan når som helst endre disse i Account Management. Ved gebyrøkninger må kunden godkjenne gebyrøkningen med sin underskrift. I tillegg til de angitte rådgiverhonorarene vil IBKR belaste kunden sine vanlige provisjoner.
Klientgebyrplaner kan brukes på kontoer individuelt eller kan lagres i maler. Som rådgiver kan du konfigurere gebyrer for én eller flere kundekontoer, eller sette opp kundegebyrplaner i maler, og deretter tilordne malene til kundekontoer. Bruken av maler lar deg enkelt vedlikeholde ulike gebyrplaner for flere kundekontoer.
Hvis du er en ny rådgiver (dvs. du nettopp har åpnet IBKR-kontoen din), vil det være en tom standard klientgebyrmal, som du deretter kan konfigurere med din egen gebyrplan. Hvis du er en eksisterende rådgiver, er din gamle globale honorarplan nå standard klientgebyrmal. Du kan endre standardmalen, men du kan ikke slette den.
Som rådgiver kan du velge å belaste klientprovisjoner til din egen Advisor-hovedkonto når du konfigurerer gebyrer for en klientkonto. Provisjonsgebyrer vil gå tilbake til klientkontoen hvis Advisor-hovedkontoen har en saldo på mindre enn 1000 USD eller tilsvarende når provisjonskostnadene bokføres.
Som standard belastes Advisors kundekontoer for minimumsmånedsgebyrer, markedsdata og analysegebyrer. Rådgivere kan imidlertid velge å belaste disse gebyrene til sin egen hovedkonto for hver kundekonto. Klientgebyrer vil bli belastet klientkontoen hvis Advisor-hovedkontoen har en saldo på mindre enn 1000 USD eller tilsvarende når gebyrer bokføres.
Som rådgiver kan du også kreve gebyrer på gjeldende verdi av beløpet som kundene dine har investert i hedgefond som deltar i vårt Hedge Fund Capital Introduction Program (HFCIP), som er en del av vår Investors' Marketplace. Hvis du allerede har investert midler for kunden din på Hedge Fund Investor Site (tilgjengelig på Marketplace), vil beløpet som er investert i hedgefondet automatisk bli aktivert for gebyrprogrammet.
For hver kunde som investerer i et deltakende hedgefond, kan du kreve gebyrer basert på den årlige prosentandelen av netto likvidasjonsverdi av nåverdien av kundens investering i fondet og/eller prosentandelen av fortjeneste og tap av kundens investering i fondet. Fond, samt konfigurere gebyrposteringsfrekvensen (månedlig eller kvartalsvis). Kundene dine må godkjenne gebyrplanen ved å signere et skjema.
Gebyrer som legges inn første gang midt i en periode vil bli beregnet og påført fra datoen honoraravtalen er godkjent og innført i systemet. Gebyrer endret i løpet av en periode vil tre i kraft fra begynnelsen av neste månedlige eller kvartalsvise periode. Hvis du endrer frekvensen fra månedlig til kvartalsvis, vil endringen tre i kraft fra og med neste kalenderkvartal. Hvis du endrer frekvensen fra kvartalsvis til månedlig, vil endringen tre i kraft etter slutten av inneværende kalenderkvartal.
Rådgivere kan refundere gebyrer til klientkontoer opp til maksimalt 50 % av fakturaene (fratrukket eventuelle tidligere rabatter) for den etterfølgende 12-månedersperioden. Rådgivere kan også endre eller kansellere ventende gebyrrefusjoner og se detaljene om gebyrrefusjoner som allerede er behandlet.
Vi krever et minimumsgebyr for amerikanske aksjehandler tildelt av rådgivere til deres kunder. Rådgivere kan velge å belaste tildelingsminimumsgebyret til hovedkontoen sin eller klientkontoen. Som standard belastes tildelingsminimum klientkontoen med mindre det er en spesifikk satsordning mellom klienten og rådgiveren.
Minimumsbeløpet som belastes per handelstildeling er som følger:
- Minimumspris for fast rente: Minimum (handelsverdi * 0,0005, USD 1)
- Lagdelt pris Minimum: Minimum (handelsverdi * 0,0005, USD 0,35)
Et IBKR-beregnet rådgiverhonorar blir automatisk fakturert kundens konto med generell kundeautorisasjon ved å bruke en av følgende i en hvilken som helst kombinasjon:
Bla til toppenAngis som en årlig prosentandel, brukt på daglig, månedlig eller kvartalsvis basis.
End of Month_/Quarter_-gebyr beregnes ved å bruke End of Month_/Quarter_ Netto Likvidasjonsverdi, satsen og antall virkedager i en bestemt månedsperiode.
Kunder vil bli belastet for antall virkedager i en månedsperiode som gebyrkonfigurasjonen ble aktivert for.
Kunder vil ikke bli belastet hvis midler trekkes ut siste virkedag i månedsperioden.
Gebyrer vil bli belastet den første amerikanske virkedagen i neste måned.
Formel:
(Siste virkedag i måneden/kvartal NLV-beløp * Pris) / (Antall virkedager per år / Antall gebyrdager)
Antall virkedager per år satt til 252
Antall gebyrdager er antall virkedager i en månedsperiode som gebyrkonfigurasjonen ble aktivert for
Angi opptil fem separate verdiområder for netto aktiva, og en årlig avgiftsprosent for hver.
Oppgis som et årlig beløp, brukt på daglig, månedlig eller kvartalsvis basis (fordelt med 252 dager).
En fast prosent blir brukt på P&L (positiv eller negativ) ved slutten av hver periode. Eventuelle endringer som gjøres i den angitte prosenten i løpet av en periode, vil kun bli brukt på fremtidsrettet basis og vil ikke bli brukt med tilbakevirkende kraft. Hvis du gjør endringer i løpet av en periode, deler vi perioden i to deler og pålegger gebyrer deretter. Hvis den akkumulerte avgiftsberegningen ved slutten av faktureringsperioden er negativ, vil det ikke bli belastet noe gebyr. To perioder kan spesifiseres for denne beregningen:
- Kvartalsvis fra 31/3, 30/6, 30/9 og 31/12. Gebyrer vil bli bokført 10 dager etter kvartalsslutt.
- Årlig per 31/12. Gebyrer vil bli bokført 10 dager etter årets slutt.
Den maksimale prosentandelen av P&L som du kan belaste for begge periodene er 30 %.
Rådgivere som velger en terskel, setter et statisk tall eller indeks/referanse som resultathonorar på års- eller kvartalsbasis. Din klients ytelse må overstige terskelen for at honoraret skal vurderes til klienten.
For eksempel, hvis rådgiveren krever et årlig resultathonorar på 20 % og setter en terskel på 10 %, vil han/hun ikke få et honorar dersom klientkontoens årlige pengevektede avkastning er mindre enn eller lik 10 %. Dersom kontoens avkastning for året var 50 %, vil FA motta 20 % resultathonorar på meravkastningen. (20 % av (50 %-10 %)).
Gebyr per handelsenhet kan angis som et absolutt påslag utover kurtasjen som IBKR krever, som en prosentandel av kurtasjen som IBKR krever, eller som et absolutt beløp (kurtasjen som IBKR krever, trekkes fra dette beløpet). Gebyr per handelsenhet er ikke tilgjengelig for personer bosatt i USA eller amerikanske protektorater på grunn av regulatoriske restriksjoner, med unntak av amerikanske råvareregistrerte rådgivere, som har tillatelse til å beregne et gebyr per handel for futures.
Mer informasjon om gebyr per handelsenhet finner du på siden Broker Client Markup.
Klikk her for konkrete eksempler på automatisk fakturering.
For å hjelpe rådgivere som fakturerer rådgivningsgebyrer ved hjelp av et av IBKRs automatiske beregningsalternativer med å oppfylle sine overholdelsesforpliktelser, kan vi sende kundene dine fakturaer med detaljer om rådgivningsgebyrene som automatisk beregnes og trekkes fra kontoene deres (som de har bedt om) når disse gebyrene faktisk belastes. Disse kunngjøringene beskriver metoden som er brukt for å beregne gebyret, størrelsen på gebyret og perioden gebyret dekker.
Noen staters "forvaringsregler" krever at rådgivere sender, eller lar megleren sende, disse fakturaene til kunder som registrerer seg for automatisk fakturering av rådgivningsgebyrer. (Det kan også hende du må sende disse fakturaene til kundene dine hvis du har "depot" under SECs eller statens varetektsregel av en annen grunn.) Les gjennom statens (eller SEC)-reglene som er relevante for firmaet ditt for å finne ut om du trenger IBKR å sende disse fakturaene til kundene dine.
I Advisor Portal kan du konfigurere hvordan vi sender disse varslene til alle kundene dine: kun via e-post, via e-post og i kundeservicemeldingssenteret, eller ingen varsling i det hele tatt. Vær oppmerksom på at som standard vil amerikanske registrerte rådgivere bli registrert under søknaden. For alle andre rådgivere vil dine kunder IKKE motta disse varslene, og du må instruere IBKR (gjennom Advisor Portal) om å sende disse fakturaene til kundene dine. Uansett om du registrerer deg for fakturaer, gjenspeiles alle rådgivningsgebyrer som behandles gjennom IBKR i kundens aktivitetserklæringer.
Rådgivere kan sende inn elektroniske fakturaer fra siden Administrer klienter > Gebyrer > Fakturering i Kontoadministrasjon. Før du kan sende inn gebyrfakturaer for kundekontoer, må du først konfigurere Automatisk fakturering for månedlig/kvartalsvis fakturering for kontoen(e) på siden Administrer klienter > Gebyrer > Konfigurer i Kontoadministrasjon. Du må spesifisere det maksimale gebyrbeløpet som kan trekkes fra hver måned eller kvartal. Dette kan være et beløp i dollar, eller en prosentandel av kundens netto aktivaverdi, eller begge deler. Du beregner deretter gebyrbeløpet og sender inn en elektronisk faktura for hver kundekonto til enhver tid, opp til den angitte grensen. Fakturabeløpet blir automatisk overført fra klientkontoen til rådgiverkontoen.
Fakturaer som sendes inn før kl. 17.30 (17.30) EST vil bli behandlet av IBKR samme dag (natt i USA) og vises på dagsutskriftene. Fakturaer som sendes inn etter 17:30 (17:30) EST vil bli behandlet av IBKR neste virkedag. Du kan sende inn fakturaer for opptil ti kunder om gangen, men kun én faktura per kundekonto per dag.
Du kan også laste opp en .csv-fil (kommaseparerte verdier) som inneholder flere kundefakturaer. CSV-filen må inneholde felt for:
- Kundekontonummer
- Beløp (i klientkontoens basisvaluta)
- Money Manager-kontonummer (bare hvis fakturaen skal betales til en Money Manager)
- Memo (dette feltet er valgfritt)
Når du konfigurerer kundegebyrer eller oppretter en kundegebyrmal, kan du inkludere et maksimalt faktureringsbeløp eller en prosentsats på månedlig eller kvartalsvis basis. Du kan belaste opptil en maksimal prosentandel årlig. Vi beregner den daglige ekvivalenten til denne grensen ved å multiplisere den maksimale årlige satsen med verdien av kontoen din på slutten av hver virkedag i forrige måned eller kvartal og dele det med gjennomsnittlig antall virkedager per år. Summen av disse daglige verdiene i løpet av måneden eller kvartalet er det maksimale beløpet du kan belaste for den måneden eller kvartalet.
Du kan angi et beløp eller en prosentgrense eller begge deler. Hvis du angir både beløpet og prosentsatsen, bruker vi det laveste av de to beløpene som beløpet som skal belastes.
For prosenttak ser vi tilbake på forrige periode for å beregne gebyrgrensen, mens beløpet ser på gjeldende periode.
(Gebyrtak % x sluttklient NAV) / 252
hvor 252 er gjennomsnittlig antall virkedager i et år.
For eksempel
- Hvis du konfigurerer et nytt prosenttak for månedlig gebyr 1. juli, vil du ikke kunne fakturere før 1. august. Gebyrgrensen i august vil være basert på prosentsatsen du satte i juli.
- Hvis en klientkonto er konfigurert for et maksimalt faktureringsbeløp på 500 USD på månedlig basis, og du logger deg på Account Management for å sende en faktura for klienten i juli, kan det totale beløpet som behandles i juli ikke overstige 500 USD. Du kan sende inn flere fakturaer, men summen kan ikke overstige 500 USD for måneden.
- Hvis en kundekonto er konfigurert for maksimalt faktureringsbeløp på 1000 USD på kvartalsbasis og du logger på Account Management for å sende en faktura for klienten i juli, kan det totale beløpet som behandles mellom juli og september ikke overstige 1000 USD. Du kan sende inn flere fakturaer, men totalen kan ikke overstige 1000 USD for kvartalet.
- Hvis en kundekonto er konfigurert for prosenttak på månedsbasis og du logger inn på Kontoadministrasjon for å sende en faktura for kunden i april, er tilgjengelig gebyrbeløp basert på kundens daglige NAV for mars. Du kan sende inn flere fakturaer, men summen kan ikke overskride grensen for perioden.
- Dersom en kundekonto er konfigurert for prosenttak på kvartalsbasis og du logger inn på Account Management for å sende en faktura for kunden i november, er tilgjengelig gebyrbeløp basert på kundens daglige NAV fra juli til september. Du kan sende inn flere fakturaer, men summen kan ikke overskride grensen for perioden.
Rådgivere1 kan belaste sine kunder for tjenester utført enten gjennom automatisk fakturering, elektronisk faktura eller direktefakturering. Du bestemmer rådgiverhonorarene på tidspunktet for kundens registrering, og kan endre disse når som helst i Kontoadministrasjon. Ved salærøkninger vil oppdragsgiver bli pålagt å godkjenne salærøkningen med underskrift. I tillegg til de spesifiserte honorarene for rådgiverkunden, vil IBKR belaste kunden med sine normale provisjoner.
Spesifiser alle klientavgifter på siden Administrer klienter > Gebyrer > Konfigurer i Kontoadministrasjon.
Kvalifisering
- 100+ kontoer i løpet av første kvartal eller USD 50 millioner
- Tilgang til støttepersonell med praktisk kunnskap om XML
- Gi 24-timers kundetilgang til kontodata, alt fra ett enkelt grensesnitt.
Gebyrer
- USD 2000 initial utvikling
- USD 1000 årlig vedlikehold
Automatisk fakturering og elektroniske fakturaer er underlagt følgende tak og begrensninger:
- Hvis det oppstår en automatisk likvidasjon, vil ingen klientgebyrer automatisk bli fakturert.
- IBKR setter et tak på rådgiverhonorarene som opptjenes i løpet av en 360-dagersperiode på 25 % av kundens gjennomsnittlige egenkapital i denne perioden, med ytterligere tak for hver 30. dag (f.eks. 7,2 % de siste 30 dagene, 17,7 % de siste 180 dagene). Når et honorartak overskrides for en kunde, vil rådgiveren ikke motta noe kundehonorar før honorartaket ikke lenger er overskredet. IBKR vil fortsette å belaste standardprovisjoner når gebyrtaket er overskredet. Vi gjør oppmerksom på at det er rådgivernes eget ansvar å sørge for at honorarene de tar, er rimelige og i samsvar med lovbestemte krav. Den fullstendige takplanen er som følger:
- Tilgjengelighet for klientgebyrer for dagen vil bli rapportert under Kontoadministrasjon/Rapportadministrasjon. For fullstendig informasjon om hvordan gebyrtaket beregnes, klikk her .
- Et gebyr per handel kan bli belastet for kunder utenfor USA (eller amerikanske protektorater). I tillegg kan et gebyr per handel bli belastet for futures, futures-opsjoner, enkeltaksjefutures og valutahandler av amerikanske kunder hvis rådgiveren er registrert hos NFA. Denne avgiften kan ikke overstige 15 ganger IBKRs provisjoner, og ingen avgift per handel vil bli pålagt dersom kunden ringer IBKR for å avslutte en handel.
Bla til toppen- Mange stater har krav om at rådgivere registrerer hvis de har noen betalende kunder. Noen lar rådgivere ha et de minimis antall betalende kunder. Reglene varierer fra stat til stat. Nevada har for eksempel informert oss om at det krever at personer hjemmehørende i Nevada er lisensiert som investeringsrådgivere for å delta i dette programmet i henhold til NRS 90.330. Du må gjennomgå reglene i staten og kundene dine for å finne ut om du trenger å registrere deg.
- For å beregne resultathonorarer, er P&L på valutahandler inkludert kun på datoene da posisjonen enten er åpen eller stengt, og ekskluderer effekten av valutakurssvingninger mellom disse datoene. På åpnings- og sluttdatoene beregnes P&L basert på forskjellen mellom handelsprisen og konverteringskursen ved slutten av dagen.
- Påslag for rådgivere er begrenset til tre ganger IBKR-provisjonen hvis klienten har en kontosaldo på mindre enn 25 000 USD.
- Rådgiverhonorarer trekkes ikke fra klientkontoer med saldo under 3000 USD.
- Automatisk regningsbehandling kjører kun på amerikanske virkedager.
- Vær oppmerksom på at hvis du velger å betale rådgiveren din gjennom et av disse automatiske faktureringsalternativene, vil IBKR beregne og holde beløpet på gebyret i løpet av faktureringsperioden for rådgiveren. Dette gjør at rådgivere kan kreve inn gebyrer fra en konto som kan avslutte rådgivningsforholdet i løpet av en faktureringsperiode.
Prøv Client Portal i dag
Hold kontakten med det som betyr noe, og få tilgang til de viktigste funksjonene og tjenestene på MEXEM-kontoen din - alt på ett sted og fra hvilken som helst enhet.
